Nguồn vốn tự có của bạn đang trong phạm vi eo hẹp? Điều đó làm ảnh hưởng đến hoạt động đầu tư và giảm cơ hội lợi nhuận tiềm năng của bạn? Đừng lo, bởi vì hiện nay đã có hình thức vay Margin. Vậy Margin là gì? Quy định, cách sử dụng và tính phí của Margin Trading sẽ được áp dụng như thế nào? Cùng đọc ngay bài viết sau đây của Trading Crypto để tìm kiếm câu trả lời nhé!
Margin là gì? Những khái niệm liên quan đến Margin mà bạn cần biết
Margin trong chứng khoán còn được gọi là đòn bẩy tài chính. Đây là hình thức đầu tư bằng tiền vay từ các công ty chứng khoán để mua các cổ phiếu, trái phiếu trên sàn giao dịch. Với dịch vụ này, nhà đầu tư có thể mua được nhiều tài sản hơn so với việc mua từ nguồn vốn tự có. Điều này cũng giúp tăng cơ hội nhận gấp nhiều lần lợi nhuận nhưng cũng đi kèm các rủi ro lớn.
Hiện nay, Margin Trading đã trở thành một công cụ phổ biến trong các thị trường tài chính: Forex, chứng khoán… thậm chí là thị trường Crypto. Dự đoán xu hướng tiếp theo mà Margin xâm nhập đến đó là những sản phẩm phái sinh Derivatives Crypto. Tuy nhiên, việc giao dịch Crypto với Margin cũng đòi hỏi sự thận trọng để tránh khỏi các rủi ro không đáng có. Nếu không, trader có thể mất tiền và bị cháy tài khoản do giá trị chứng khoản giảm về mức Margin bắt buộc.
Để có thể hiểu rõ hơn về Margin là gì, chúng ta sẽ tiếp tục đi tìm hiểu về một số khái niệm liên quan đến Margin Trading:
Margin Level là gì trong đầu tư tiền điện tử?
Đầu tiên là hình thức đầu tư Margin Level. Vậy Margin Level là gì trong đầu tư điện tử? Nó là giá trị số tiền vay tối đa mà nhà đầu tư có thể nhận được trên tài khoản chứng khoán của mình. Khoản tiền này phải đáp ứng yêu cầu nhỏ hơn tỷ lệ Margin tối đa cho phép đối với giá trị mua vào là Full Margin. Đồng thời phải nằm trong hạn mức còn lại của trader được cấp Margin Level.
Call Margin trong giao dịch Crypto?
Còn thuật ngữ Call Margin là từ dùng để chỉ các trường hợp khi giá trị các khoản đầu tư giảm đến mức không đủ để đảm bảo khoản vay mà công ty đã cung cấp cho trader. Khi đó, họ sẽ phải yêu cầu trader bổ sung thêm tiền vào tài khoản đầu tư để bù đắp cho khoản vay. Hoặc cách khác là bán các khoản đầu tư để thanh toán nợ cho công ty.
Gross Margin là gì trong thị trường Crypto
Bên cạnh đó, thuật ngữ Gross Margin cũng thường xuyên được nhắc đến khi Margin Trading. Gross Margin hay còn gọi là Gross Profit Margin (GPM) – Tỷ suất lợi nhuận gộp. Nó được tính bằng cách chia lợi nhuận gộp cho doanh thu rồi nhân với 100 để ra tỷ lệ phần trăm. Chỉ số này cho trader biết tỷ lệ lợi nhuận gộp mà trader đạt được từ việc mua/bán tài sản Crypto… sau khi đã trừ đi tất cả chi phí trực tiếp liên quan.
Thông qua chỉ số này, chúng ta có thể đánh giá được tình trạng và lợi nhuận của trader trên thị trường. Nếu chỉ số GPM cao, có nghĩa nhà đầu tư có khả năng tạo ra lợi nhuận cao và ngược lại.
Xem thêm: Cách giao dịch và kiếm tiền hiệu quả với Trade Coin
Các thông tin cơ bản về Margin là gì?
Sau khi tìm hiểu khái niệm và các thuật ngữ liên quan đến Margin là gì. Trading Crypto sẽ tiếp tục cập nhật cho bạn đọc các thông tin và kiến thức cơ bản về Margin Trading. Bao gồm:
Công thức tính phí Margin là gì?
Trong thị trường tiền mã hóa, phí Margin sẽ được áp dụng theo công thức cố định:
|
Tỷ lệ ký quỹ Margin ở hiện tại = Giá trị tài sản ròng/ Giá trị danh mục đầu tư |
Trong đó:
- Giá trị tài sản ròng: Là giá trị của lượng cổ phiếu mà trader mua sai khi đã trừ nợ Margin (cả gốc và lãi). Nó được xác định dựa trên giá thị trường ở thời điểm hiện tại.
- Giá trị danh mục đầu tư: Là giá trị của lượng cổ phiếu mà trader mua bằng tiền sẵn có và số tiền vay để Margin Trading (gồm cả gốc và lãi).
Lưu ý: Vì giá cổ phiếu luôn biến động, kéo theo sự biến động của giá trị danh mục đầu tư và tài sản ròng. Vì vậy, ngoài phần nợ gốc thì nhà đầu tư còn phải trả khoản lãi vay Margin mỗi ngày. Tương ứng với mức lãi suất Margin chứng khoán giao động từ 12-14%/ năm.
Thị trường sẽ bị ảnh hưởng như thế nào nếu Margin Trading
Việc sử dụng Margin trong giao dịch Crypto có thể làm ảnh hưởng đến khối lượng giao dịch. Nếu nguồn tiền đổ vào ngày càng nhiều thì xu hướng giá sẽ tăng lên và ngược lại. Cho nên, khi có nhiều nhà đầu tư sử dụng Margin Trading thì thị trường Crypto sẽ trở nên sôi động hơn. Đồng thời giá cũng sẽ dần theo chiều hướng tăng.
Bên cạnh đó, thị trường Crypto còn bị tác động bởi lượng cung tiền và thông tin tin kinh tế khi sử dụng Margin. Vì vậy, xu hướng tăng có thể bị chững lại hoặc thậm chí là đảo chiều giảm khiến nhà đầu tư bất ngờ bị thua lỗ. Nếu trader sử dụng Margin để đầu tư và thị trường bất ngờ giảm mạnh thì họ phải bán tài sản để trả nợ. Điều đó dẫn đến việc giá cổ phiếu bất ngờ giảm. Do đó, trader phải luôn quản lý cẩn thận khi sử dụng Margin để đầu tư.
Khi nào nên và không nên sử dụng Margin trong giao dịch Crypto
Vậy các trường hợp nên và không nên sử dụng Margin là gì? Một số trường hợp nổi bật mà nhà đầu tư nên cân nhắc đó là:
- Bạn là một nhà đầu tư lâu năm với nhiều kinh nghiệm giao dịch hữu ích.
- Khi thị trường có xu hướng tăng trưởng, trader nên tránh sử dụng Margin ở các giai đoạn không rõ ràng.
- Chỉ nên áp dụng Margin Trading trong các giao dịch ngắn hạn. Bởi trong chiến lược dài hạn có thể gây phản tác dụng và cháy tài khoản người vay.
- Nên sử dụng Margin cho các loại cổ phiếu có tính thanh khoản cao. Ví dụ như: Cổ phiếu cơ bản, Bluechip…
Ngoài ra, trader cũng cần phải xem xét thêm một số yếu tố quan trọng gồm: Tình trạng tài chính, mức độ rủi ro các khoản vay Margin…
Vai trò của Margin là gì trong Crypto
Qua các thông tin trên, liệu bạn đã có thể hiểu rõ về vai trò của Margin là gì hay chưa? Trong chứng khoán, Margin chính là yếu tố giúp nhà đầu tư tăng khả năng đầu tư của mình bằng cách sử dụng tiền vay Margin. Bên cạnh đó, Margin còn hỗ trợ tăng lợi nhuận và giúp trader đạt được mục tiêu target nhanh chóng hơn.
Tuy nhiên nếu khoản vay Margin không được quản lý một cách cẩn thận, có thể dẫn đến rủi ro tài chính và làm trader thua lỗ nặng nề. Bởi vậy, trước khi tiến hành Margin Trading, trader cần hiểu và nắm rõ các quy định liên quan về Margin.
Phân tích chi tiết các ưu và nhược điểm của Margin Trading
Tất nhiên Trading Crypto sẽ không bỏ qua các thông tin phân tích quan trọng về ưu nhược điểm của Margin Trading. Bởi đây là yếu tố tiên quyết giúp các trader đưa ra quyết định có nên giao dịch và đầu tư bằng Margin hay không.
Một số lợi ích của Margin trong Crypto
Vậy các lợi ích mà trader có thể nhận được khi tiến hành vay và đầu tư bằng Margin là gì?
- Đầu tiên phải kể đến là cơ hội tận dụng nguồn vốn. Bởi chỉ cần một số tiền nhỏ ban đầu thì trader cũng có thể mở được những giao dịch đầu tư lớn. Đặc biệt khi cơ hội đến nhưng trader chưa tích đủ nguồn vốn trong tài khoản. Thì Margin chính là sự lựa chọn tốt nhất giúp bạn không bỏ lỡ cơ hội này.
- Thứ hai, Margin có thể tạo ra cơ hội tăng tỷ suất lợi nhuận trong trường hợp thị giá chứng khoán tăng cao hơn so với mức lãi suất vay Margin. Khi đó Margin sẽ là phương pháp giúp trader tối ưu hiệu suất trong giao dịch Crypto.
Các hạn chế của giao dịch Margin là gì?
Tuy nhiên, trader cũng không được quên các hạn chế khi sử dụng Margin Trading là:
- Giao dịch với Margin tiềm ẩn rất nhiều rủi ro. Chỉ một phút lơ là, bạn sẽ phải trả giá rất đắt cho khoản đầu tư này bằng cách trả lại toàn bộ số vốn hiện có, thậm chí là hơn.
- Đặc biệt khi đăng ký khoản vay Margin, trader cần đảm bảo mức ký quỹ tối thiểu theo quy định. Điều đó khiến bạn phải đối mặt với áp lực bổ sung ký quỹ khi giá cổ phiếu bị giảm.
- Việc thay đổi chính sách Margin cũng tồn một số rủi ro cần lưu ý. Do đó, trader phải luôn tuân thủ theo quy định của công ty chứng khoán về các khoản vay. Nếu chính sách bị thay đổi, bạn có thể bị công ty Call Margin bất cứ lúc nào.
Bật mí cách giao dịch hiệu quả với Margin là gì?
Nếu bạn đã nắm rõ các kiến thức liên quan đến Margin là gì nhưng vẫn quyết định giao dịch Margin. Thì sau đây chính là cách giao dịch hiệu quả với Margin Trading được Trading Crypto tổng hợp như sau:
- Trader nên nghiên cứu và phân tích kỹ lưỡng về thị trường Crypto trước khi sử dụng Margin. Việc này sẽ giúp bạn đưa ra quyết định hợp lý và giảm thiểu tối đa các rủi ro.
- Sử dụng Margin một cách cẩn thận, tránh vay quá mức để không bị mất tất cả vốn đầu tư nếu thị trường không theo xu hướng mong đợi.
- Nhà đầu tư nên xây dựng cho mình một bản kế hoạch rõ ràng và tuân thủ nghiêm ngặt. Đảm bảo rằng không để cảm xúc chi phối đến quyết định mà chỉ giao dịch dựa trên số liệu phân tích.
- Luôn luôn theo dõi và quản lý tài khoản đầu tư chặt chẽ. Không quên kiểm tra lợi nhuận và rủi ro để hành động nhanh chóng nhất khi xảy ra vấn đề.
Người mới có nên tiến hành Margin Trading hay không?
Đối với một phương pháp tiềm năng như vậy thì newbie có nên áp dụng hay không? Theo chuyên gia, Margin Trading là công cụ tài chính hiệu quả cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ. Tuy nhiên để sử dụng Margin lại yêu cầu sự hiểu biết và có nền tảng kiến thức về Crypto tốt. Chỉ khi đó, bạn mới có thể tránh khỏi các rủi ro và gia tăng tối đa lợi nhuận. Vì thế, nếu là người dùng mới tham gia và chưa có kiến thức hay kinh nghiệm thì không nên tham gia vào giao dịch Margin.
Một số lưu ý cần ghi tâm khi Trading Margin là gì?
Để giao dịch Crypto hiệu quả hơn với Margin, trader cần phải lưu ý những điều gì?
- Thứ nhất, luôn phải có kế hoạch giao dịch cụ thể trước khi vào lệnh.
- Cân nhắc số tiền vay mượn để vào lệnh và không bao giờ all in vào 1 lệnh.
- Không sử dụng DCA với các đòn bẩy cao vì rủi ro là rất lớn.
- Với một số nhà đầu tư tham gia IDO (Initial DEX Offering) nên sử dụng Margin như một cách “bảo hiểm” nguồn vốn.
- Để tham gia Spot ngay điểm mua vào mong muốn khi không đủ nguồn vốn, trader có thể tiến hành “vay tạm”.
Xem thêm: Hướng dẫn mở tài khoản sàn MEXC chi tiết, nhanh chóng
Tìm hiểu về vốn hóa Crypto chi tiết
Dựa theo các thông tin ở trên, ta có thể nhận định rằng việc sử dụng Margin hiệu quả liên quan đến nhiều đến vốn hóa thị trường. Vậy vốn hóa Crypto là gì?
Khái niệm vốn hóa trong giao dịch Crypto là gì?
Vốn hóa Crypto chính là tổng giá trị của tất cả Token của một dự án đang được lưu hành trên thị trường Crypto. Nó còn được gọi với cái tên như vốn hóa thị trường hoặc Market Capitalization. Đây là một thước đo quan trọng để đánh giá quy mô và tiềm năng của một dự án tiền điện tử. Trong đó, các dự án vốn hóa Crypto lớn thường được coi là an toàn và ổn định hơn. Còn các dự án vốn hóa nhỏ lại được đánh giá có tiềm năng cao nhưng thường có rủi ro lớn.
Cách tính vốn hóa Crypto đơn giản và chính xác
Cách tính vốn hóa thị trường cũng vô cùng đơn giản với công thức cơ bản:
|
Vốn hóa Crypto = Giá Token ở hiện tại * Số Token đang lưu thông |
Trong đó:
- Số Token đang lưu thông = Tổng cung – Số Token bị lock – Số Token đã được Burn (nếu có).
Ví dụ: Giá Bitcoin hiện đang là 30.000 USD và số lượng Bitcoin lưu hành là 22 triệu. Khi đó, ta sẽ tính được vốn hóa thị trường của Bitcoin là:
|
Vốn hóa Crypto của Bitcoin = 30.000 * 22 = 660 tỷ USD |
Ý nghĩa của vốn hóa Crypto đối với các trader
Một khi tính được vốn hóa, ta có thể đánh giá được điều gì trên thị trường Crypto?
- Đầu tiên đó là đánh giá được tiềm năng của dự án. Thông thường, các dự án có vốn hóa thấp sẽ có khả năng mang lại lợi nhuận lớn hơn. Tuy nhiên không phải lúc nào vốn hóa thấp cũng sẽ đem lại lợi nhuận cao. Vì vậy, chúng ta cần xem xét nhiều yếu tố liên quan khác.
- Tiếp theo đó là giúp trader so sánh các dự án cùng loại với nhau. Qua đó, nhà đầu tư có thể xác định được độ phổ biến và tiềm năng phát triển. Bởi các dự án dẫn đầu trong một mảng được xem như là tiêu chuẩn so sánh. Và những dự án này sẽ đại diện cho tiềm năng và xu hướng phát triển của mảnh đó.
- Vốn hóa Crypto cũng giúp phản ánh tính thanh khoản của một đồng Coin. Trong đó, dự án có vốn hóa lớn thường có thanh khoản cao hơn và ít trượt giá hơn. Ngược lại, dự án có vốn hóa thấp sẽ có thanh khoản thấp và dễ bị trượt giá.
- Cuối cùng, nó là cơ sở cho các quyết định đầu tư. Đối với các giao dịch ngắn và trung hạn, trader thường chọn các dự án có vốn hóa Crypto thấp. Vì nó có thể mang lại lợi nhuận lớn nhưng kèm theo đó là biến động và rủi ro cao.
Các điều cần lưu ý khi sử dụng vốn hóa trong Crypto là gì?
Tuy nhiên để sử dụng vốn hóa trong Crypto một cách tốt nhất, trader cần lưu ý về:
- Các yếu tố khác như phân tích cơ bản, tiềm năng tăng trưởng, diễn biến thị trường và quản lý rủi ro…
- Hơn nữa, vốn hóa có thể thay đổi theo thời gian nên trader cần cập nhật liên tục mỗi ngày.
- Nhà đầu tư nên nghiên cứu và cân nhắc khi đầu tư vào các dự án có vốn hóa nhỏ. Bởi các dự án có vốn hóa Crypto càng nhỏ thì rủi ro tiềm ẩn lại càng cao.
Tổng kết:
Hy vọng với tất cả kiến thức mà Trading Crypto đã chia sẻ ở trên sẽ giúp bạn đọc hiểu và áp dụng Margin Trading một cách hiệu quả hơn. Bên cạnh các thông tin về Margin là gì, trên Blog của chúng tôi còn có nhiều bài viết liên quan khác. Nếu bạn đang tìm kiếm một nguồn tin về Crypto uy tín thì hãy đến với Trading Crypto nhé!
FAQs:
Margin là gì trong đầu từ và giao dịch Crypto?
Margin là dịch vụ cho vay mượn tiền từ các sàn giao dịch chứng khoán. Với mục đích tăng khả năng đầu từ và tiềm năng sinh lời cho các nhà đầu tư.
Lợi ích và rủi ro khi sử dụng Margin là gì?
Áp dụng Margin Trading có thể tăng lợi nhuận tiềm năng nhanh chóng. Tuy nhiên rủi ro cũng tăng lên nếu thị trường đi ngược lại so với dự đoán ban đầu.
Cần yếu tố gì để tham gia Margin Trading?
Để Margin Trading, yêu cầu trader phải có tài khoản trên sàn giao dịch có dịch vụ hỗ trợ vay Margin. Bên cạnh đó là các nền tảng kiến thức, kinh nghiệm quản lý rủi ro để giao dịch Crypto một cách hiệu quả nhất.
